▲ 0050各月份一號投資報酬指數表
資料來源:台灣證券交易所
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(賣出價皆以2010/12/31價格)
(1)單筆投資
報酬率為 (8259.84-7329.89)/7329.89 = 12.7%
(2)定期定額
(3)定期定值
每月固定價值增加10000元,報酬率為 19.1%
總結:
單筆投資:12.7% 定期定額:17.43% 定期定值:19.11%
2010年,前半年下跌,後半年上漲,採用定期定額、定期定值等投資法,在低點時累積單位,而剛好12/31又是全年指數最高的時候,因此最終的報酬率才會出現如此大的差異。但可以看的出來定期定值比定期定額的報酬率高,符合一般對於定期定值的看法,當然,這是在2010走微笑曲線的結果。
抱歉,
回覆刪除看了半天還真是不知道"定期定值"是既非定額投入 10000 or 固定買多少單位,究竟是定哪個"值"???
多謝解惑~~~
指的是每月讓自己的投資金額固定成長一定的值
回覆刪除請見:
http://investget.blogspot.com/2011/01/value-averaging-va.html