斯考特•凱斯(Scott Kays)剛剛過了50歲生日，和大多數同齡人一樣，他疲於應付事業、家庭、房貸和各種家常瑣事，也時刻盯著他的投資帳戶和退休計劃，確保一切處於正軌。此外﹐他還在自己所在的社區和教堂從事志願工作。
很多與凱斯情況相似的人都會聘請一個財務顧問，後者建議把錢投到什麼地方，如何處理存款、投資、稅收和家庭支出，以保證未來的財務健康。
但凱斯是個有特許資格的金融分析師，25年前在亞特蘭大開始從事投資管理工作，現在為客戶管理著約1.4億美元的資產。這些年來，他已經幾乎看遍了金融市場可能發生的各種事情。他的工作就是協助客戶制定投資策略，提供理財建議。
凱斯和他妻子麗莎(Lisa)有六個孩子，年齡從6歲到22歲不等，要照顧這麼一大家子人，凱斯夫婦自己是如何理財的呢？
