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台灣50指數,2010年投資成果比較

2010是台灣股市豐收的一年,根據媒體報導,平均每名投資人去年增加近90萬元的市值財富(雖然這樣的計算方式不太對),以全年度來說,台股加權報酬指數的報酬率為13.3%,所以基本上不用大腦的投資報酬就必須與報酬指數的報酬率相近(就像是馬蹄鐵遊戲)。本文以0050作為投資標的,檢視2010若以單筆投資定期定額定期定值投資的投資報酬率比較。

▲ 0050各月份一號投資報酬指數表

 
資料來源:台灣證券交易所
                  首頁 > 交易資訊 > 與FTSE合作編製指數 > 臺灣50指數歷史資料

(賣出價皆以2010/12/31價格)

(1)單筆投資
   
     報酬率為 (8259.84-7329.89)/7329.89 = 12.7%

(2)定期定額

 
 
(3)定期定值



  





















 每月固定價值增加10000元,報酬率為 19.1%

總結:
單筆投資:12.7%          定期定額:17.43%         定期定值:19.11%

2010年,前半年下跌,後半年上漲,採用定期定額、定期定值等投資法,在低點時累積單位,而剛好12/31又是全年指數最高的時候,因此最終的報酬率才會出現如此大的差異。但可以看的出來定期定值比定期定額的報酬率高,符合一般對於定期定值的看法,當然,這是在2010走微笑曲線的結果。

2 則留言:

  1. 抱歉,
    看了半天還真是不知道"定期定值"是既非定額投入 10000 or 固定買多少單位,究竟是定哪個"值"???

    多謝解惑~~~

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  2. 指的是每月讓自己的投資金額固定成長一定的值
    請見:
    http://investget.blogspot.com/2011/01/value-averaging-va.html

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