統一大滿貫基金 vs 台灣50

本篇文章的目的為針對主動型的統一大滿貫基金與指數型的ETF台灣50(0050)的績效與成本進行比較。



最近統一投信推出『得獎暨精選基金』，共有六支基金可享有優惠：

統一大滿貫基金、統一亞太基金、統一奔騰基金、統一黑馬基金、統一強漢基金統一中小基金。
其中最負盛名的，當屬統一大滿貫基金。本篇文章的目的為針對主動型的統一大滿貫基金與指數型的ETF台灣50(0050)的績效與成本進行比較。

統一大滿貫基金在統一投信網站上的簡介：

再來比較2005~2009年，每年的年報酬率：

       
                        2005   2006   2007   2008   2009    2010(3/31止)
統一大滿貫     46%    14%   36%   -44%    88%     -3%
    0050               9%    10%    -3%   -44%  102%     2%

若每年年初購買單筆基金，至年尾賣出基金，可以看到2005~2007年的報酬率都是統一大滿貫打敗0050，而金融海嘯過後的2009到現在，則是0050打敗統一大滿貫。

過去的績效不代表未來的績效，2005~2007的確是統一大滿貫基金表現的比較好，未來呢？恐怕沒有人知道。

統一大滿貫基金在過去5年的表現的確勝過指數型基金，而與同類型基金的相比也的確都在前段班，若投資人想投資主動型基金，我認為統一大滿貫基金的確可以考慮。(筆者為指數型基金的信仰者)

主動型基金最為詬病的，是其高價的手續費，因此若加上投資成本，則統一大滿貫基金績效為何呢？請見下篇。