背景設定:小額投資人 每月投入 5000元於富達新興市場一年 (海外基金每月最低為5000元)
總計實際投入金額 5000*12= 60000
(1)透過國內卷商投資成本
銷售手續費 1.5% (原本是3%,但一般銀行會打5折)(2)透過國外卷商投資成本
銀行保管費 0.2%/年 (大部分銀行第2年才開始收)
內扣費用 1.16% 來源:https://www.fidelity.com/ Expense Ratio 但基智網的經理費是寫1.5%??
加總:1.5%+1.16%= 2.66% (60000元*2.66%=1596元台幣)
匯款手續費 27.31 美金 (未超過5000美金,所以無補助)以一年投資來說,國內買會比較便宜
(由台灣銀行轉帳至firstrade) 轉帳成本總共是7.31郵電費+18元中間行手續費+2元從Bank of New York轉到Ridge Clearing的費用,總共成本為27.31美金,資料來源http://buffettism.blogspot.com/2009/06/firstrade.html
基金交易用金 9.95美金
匯款回台灣手續費 35美金
內扣費用 1.16% (台幣60000*0.0116=696)
加總:27.31+9.95+35=72.26美金 (以匯率約32換算大概是76.26*32=2312元台幣)
2312+696= 3008元台幣
但如果以持續投入兩年來計算呢??
總計實際投入金額 5000*24= 120000
(1)透過國內卷商投資成本
銷售手續費 1.5% (原本是3%,但一般銀行會打5折)(2)透過國外卷商投資成本 (120000台幣約等於3750美金,以32來算)
銀行保管費 0.2%/年 (大部分銀行第2年才開始收)
內扣費用 1.16% 來源:https://www.fidelity.com/ Expense Ratio 但基智網的經理費是寫1.5%??
加總:1.5%+1.16%= 2.66% (120000元*2.66%=3192元台幣)
但還需加上第二年的銀行保管費 120000*0.2%=240
3192+240= 3432
匯款手續費 27.31 美金 (未超過5000美金,所以無補助)以小額持續投資兩年來說,可以看的出來雙方的差距減小了!!!
(由台灣銀行轉帳至firstrade) 轉帳成本總共是7.31郵電費+18元中間行手續費+2元從Bank of New York轉到Ridge Clearing的費用,總共成本為27.31美金,資料來源http://buffettism.blogspot.com/2009/06/firstrade.html
基金交易用金 9.95美金
匯款回台灣手續費 35美金
內扣費用 1.16% (台幣120000*0.0116=1392)
加總:27.31+9.95+35=72.26美金 (以匯率約32換算大概是76.26*32=2312元台幣)
2312+1392= 3704元台幣
但還是台灣買略勝
但如果以持續投入三年來計算呢??
總計實際投入金額 5000*36= 180000
(1)透過國內卷商投資成本
銷售手續費 1.5% (原本是3%,但一般銀行會打5折)(2)透過國外卷商投資成本 (180000台幣約等於5625美金,以32來算)
銀行保管費 0.2%/年 (大部分銀行第2年才開始收)
內扣費用 1.16% 來源:https://www.fidelity.com/ Expense Ratio 但基智網的經理費是寫1.5%??
加總:1.5%+1.16%= 2.66% (180000元*2.66%=4788元台幣)
匯款手續費 2.31 美金 (超過5000美金,有補助25美金)第三年開始,國外卷商即大勝國內銀行!!
(由台灣銀行轉帳至firstrade) 轉帳成本總共是7.31郵電費+18元中間行手續費+2元從Bank of New York轉到Ridge Clearing的費用,總共成本為27.31美金,但扣去轉帳補助25美金,所以實際成本為2.31美金。資料來源http://buffettism.blogspot.com/2009/06/firstrade.html
基金交易用金 9.95美金
匯款回台灣手續費 35美金
內扣費用 1.16% (台幣180000*0.0116=2088)
加總:2.31+9.95+35=47.26美金 (以匯率約32換算大概是47.26*32=1512元台幣)
1512+2088= 3600元台幣
1. 其實基金內扣費用不必計算,因為,不管你從什麼管道買的基金,還是都一樣的內扣。所以只要比較外加費用即可。
回覆刪除2. 我從 morningstar 查到的富達新興內扣費用是 1.96%,非版主所言 1.16%
3. 我在兆豐證券定期定額富達新興,費用是0.5% (等於3%打1.67折)。免信託管理費。供參。
我要先道歉
回覆刪除這篇比較的富達新興市場不是同一支
所以內扣費用兩邊查的不一樣
這是一位板友告訴我的~~~
所以比較自然不準啦><
(因為寫了很多字,還是留下來了~~ 有空再來更新)
若是國內的富達新興
用兆豐證券買的確是超便宜阿~~
感謝分享!!!!!