針對投資台股的主動型基金與被動ETF的投資成本做比較
以統一大滿貫基金與台股0050做比較
條件設定為投資ㄧ年、單筆為條件
(1)統一大滿貫基金
申購手續費 1.5% (網銀通常會打折)
內扣費用(經理費等) 2.59%
信託管理 0.2% (第二年開始收)
總計:0.75%(網銀5折)+2.59% = 3.34% (信託管理不計算)
(2)0050
交易手續費 0.1425% * 2 = 0.285%
交易稅 0.1%
內扣費用 0.49%
總計:0.875%
3.34% 與 0.875%,在投資的長跑過程中,這是出發點上的不同,供投資人參考。
(當然,跑的快或跑的慢就因人而異了~~~~)
單筆投資兩年的話
統一大滿貫成本為 0.75% + 2.59%*2 + 0.2% = 6.16%
0050成本為 0.385% + 0.49%*2 = 1.365%
可以看到差距又拉的更開了~~~~
參考閱讀
統一大滿貫基金 vs 台灣50
詳解基金的投資成本
簡單提升基金報酬率2~3%的方法---你所忽略的基金內扣成本
我買基金的原則:
回覆刪除1.只要是台幣計價的基金一律直接跟投信買。
2.在基金平台(兆豐證,先鋒投顧)買得到的就不要跟銀行買。
3.基金平台買不到那只好跟銀行買。
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有時候你會發現,通路(銀行)賺的比基金公司(投信)還要多!譬如富坦成長,其內扣費用1.12%(還不完全是富蘭克林全拿),但通路(銀行)居然拿1.5%(3%打五折計)。哈!果然通路為王。
更何況,在目前銀行普遍採取指定用途金錢信託的制度下,如果同一天客戶有買有賣同一檔基金,銀行大可用買賣的淨額方式向基金公司下單,而手續費照樣按總額賺。好爽!
沒錯
回覆刪除如果不是方便的話,我也不會在銀行買基金